Gastos deducibles para autónomos: Lo que puedes ahorrar en tu declaración fiscal

Si eres autónomo, seguramente cada año te preguntas qué gastos puedes deducir en tu declaración fiscal y cómo aprovecharlos para reducir la carga del IRPF. La buena noticia es que muchas de las cosas que usas en tu día a día profesional pueden ayudarte a pagar menos impuestos, siempre que estén correctamente justificadas.

¿Quieres aprender a diferenciar los gastos deducibles para autónomos? Te contamos de forma clara y práctica qué gastos puedes deducir, cómo registrarlos y qué precauciones debes tomar para no tener problemas con Hacienda.

Qué gastos son deducibles para autónomos

Uno de los puntos más importantes para cualquier autónomo es conocer qué gastos pueden reducir la base imponible. No todos los gastos sirven, solo aquellos que estén relacionados con la actividad profesional y puedan justificarse con factura o recibo.

• Cuota de autónomos - La cuota que pagas a la Seguridad Social es totalmente deducible en el IRPF. Este gasto es el más directo y sencillo de aplicar, sin tener limitaciones ni matices complicados.
• Formación profesional - Cursos, seminarios o materiales de formación que ayuden a mejorar tus competencias en tu sector son gastos deducibles. Esto incluye tanto formación presencial como online.
• Gastos de suministros - Si trabajas desde casa o incluso tienes un local, puedes deducir parte de los gastos de agua, luz, gas, teléfono e internet, siempre que estén vinculados a la actividad que realizas. En el caso de que se trabaje desde casa, será necesario prorratear según el uso profesional frente al personal.
• Material de oficina y equipos informáticos - Ordenadores, impresoras, móviles y otros equipos que uses en tu actividad profesional son deducibles. Lo importante es guardar la factura y reflejarlo en tu contabilidad.
• Servicios profesionales - Honorarios de gestoría, asesoría, abogados o cualquier servicio externo relacionado con la actividad profesional también se pueden deducir.
• Vehículo y transporte - Si utilizas un vehículo exclusivamente para tu actividad, todos los gastos asociados (combustible, seguro, mantenimiento) son deducibles. Si el uso es mixto, será necesario aplicar un porcentaje de deducción proporcional al uso profesional.

Cómo justificar los gastos

Registrar correctamente los gastos deducibles es tan importante como identificarlos. Debes llevar un control claro de:

• Facturas y recibos - Sin documentos que justifiquen los gastos, Hacienda no aceptará la deducción.
• Prorrateos cuando sea necesario - Para gastos mixtos, calcula la proporción que corresponde a la actividad profesional.
• Registro contable - Mantén tus libros actualizados para que todas las deducciones estén reflejadas correctamente.

Errores comunes a evitar

• Aplicar deducciones sin calcular correctamente el porcentaje de uso profesional.
• Intentar deducir gastos personales no relacionados con la actividad.
• No guardar las facturas o tickets de los gastos.
• No registrar los gastos de forma ordenada y clara en la contabilidad.

Lleva el control de tus gastos con Asesoría Prego

Conocer los gastos deducibles para autónomos y aplicarlos correctamente puede suponer un ahorro importante en tu declaración fiscal. Desde la cuota de autónomos hasta la formación profesional o los suministros del local, cada gasto bien justificado cuenta.

Si tienes dudas sobre cómo registrar o justificar tus gastos, contar con un asesor fiscal de confianza puede hacer la diferencia entre pagar de más o aprovechar todas las ventajas fiscales que te corresponden. En Asesoría Prego te ayudamos a que tu contabilidad sea sencilla, clara y sin sorpresas.