¿Cuál es la función de un asesor financiero?

Asesora financiera ¿Qué es?

Todos los asuntos vinculados al dinero suelen conllevar problemas y sobre todo ciertos riesgos si no se poseen los conocimientos suficientes. Ya sea si se trata de decisiones de inversión o de conseguir determinados objetivos financieros se necesita de ayuda profesional. Y esta la puede desempeñar perfectamente un asesor financiero.

El asesor financiero tiene la educación financiera y recursos para afrontar cualquier asunto ligado al dinero o a la administración de él. Es decir, estos profesionales brindan soluciones financieras para casos específicos, adecuándose a tus necesidades.

Si tienes una empresa y estás sufriendo algún inconveniente con los gastos que generas o si quieres llevar un mejor control de tus finanzas, lo ideal sería contratar un asesor financiero. La alternativa de mayor calidad es Asesoría Prego, la cual tiene más de 25 años de experiencia y ofrece un trato directo con sus clientes.

Mediante este artículo podrás adquirir más información acerca de las funciones que cumple un asesor financiero. Además, encontrarás cuáles son sus principales características y los beneficios de contratarlo para tu empresa.

¿Qué es un asesor financiero?

En el mundo actual, la sostenibilidad y responsabilidad económica son temas clave que cada vez cobran mayor importancia. Un asesor financiero es un profesional del sector que, a través de su experiencia y conocimientos, brinda asesoría y planificación financiera a sus clientes, ayudándoles a tomar decisiones informadas sobre sus inversiones.

En este contexto, el asesoramiento financiero EFPA es un servicio de gran valor que se ocupa de estudiar la situación económica y personal de cada individuo, teniendo en cuenta sus circunstancias particulares y sus objetivos a largo plazo.

Según la EFPA (Asociación Europea de Asesoría y Planificación Europea), los asesores financieros son aquellos profesionales que desempeñan un trabajo destinado a ayudar a sus clientes con un conocimiento en finanzas. Estos brindan servicios para gestionar la economía de una persona o de una empresa en función de sus ingresos y necesidades.

Por lo tantos, los servicios de los asesores financieros se centran en brindar soluciones financieras personalizadas para cada cliente. Para dar estas soluciones se enfocan en el entorno de los clientes, como su edad, ingresos, patrimonio para ofrecer un mejor servicio. El asesor financiero suele trabajar en empresas, bolsa, aseguradoras, inversión, etc.

Principales funciones del asesor financiero

Un agente financiero cumple diferentes funciones de acuerdo con el lugar donde desempeñe su trabajo. En función de si eres una empresa o si lo necesitas para gestionar tus finanzas personales, estas son las principales funciones.

Asesor financiero en una empresa

En una empresa, la figura del asesor financiero debe cumplir tres funciones generalmente. En primer lugar, ejerce de consultor financiero en todas las toma de decisiones vinculadas a las finanzas que se lleven a cabo en una organización. Para realizar esta labor utiliza sus conocimientos y sobre todo su experiencia en asuntos financieros y contables.

Por otro lado, tiene la tarea de buscar nuevas herramientas y estrategias que permitan aumentar el capital de la empresa. La última función que cumple este profesional en una empresa, es asesorar las ganancias de la compañía.

Asesor comercial en un banco

Dentro de una entidad bancaria, la denominación pasa a ser “asesor comercial” y este tiene dos funciones principales. La primera es encargarse de la gestión de fondos que comercializa el banco para el que trabaja. También, este profesional debe buscar nuevas oportunidades de negocio en esta gestión de fondos.

La segunda función es establecer relaciones comerciales con los clientes del banco, asesorarlos y encontrar productos adaptados a su perfil de riesgo.

Asesor financiero independiente

El asesor financiero independiente cuenta con diferencias muy marcadas con respecto a los profesionales que trabajan en una empresa o banco. La principal diferencia es que este no cobra comisiones por los productos que comercializa, sino que recibe un sueldo fijo por parte de sus clientes.

Estas son sus funciones principales:

• Ofrecer productos financieros adaptados a las necesidades de cada cliente
• Promover el logro de los objetivos financieros de cada cliente
• Asesorar al cliente en sus decisiones de inversiones, desarrollando diferentes estrategias

Servicios de un asesor financiero

Existen diversos tipos de inversores, y cada uno de ellos tiene sus propias necesidades y objetivos en cuanto a rentabilidad y riesgo. Es por ello que este tipo de asesor debe ofrecer un servicio personalizado, adaptándose a las circunstancias específicas de cada caso.

La asesoría financiera abarca una amplia gama de servicios de inversión, desde renta fija y renta variable hasta inversiones alternativas, siempre con el objetivo de ayudar a sus clientes a tomar decisiones acertadas y a gestionar su cartera de forma eficiente.

La renta fija es un tipo de inversión que ofrece un rendimiento predecible y regular, como bonos o letras del tesoro. Por otro lado, la renta variable es una forma de inversión en la que el rendimiento puede variar dependiendo del comportamiento del mercado y del valor de las acciones. Un buen asesor financiero será capaz de proporcionar consejo en materia de inversión, teniendo en cuenta el nivel de riesgo que cada cliente está dispuesto a asumir y adaptando su estrategia a las condiciones del mercado.

En un momento en el que la tecnología y la digitalización están cambiando la forma en la que se vive y se trabaja, el sector financiero no es una excepción. Las empresas de servicios de inversión se encuentran en constante evolución, y los asesores financieros deben estar al tanto de las últimas tendencias y herramientas para facilitar asesoramiento y asesoría en materia de inversión de la más alta calidad. Además, deben ser capaces de anticipar posibles cambios en el mercado de valores y adaptar sus estrategias en consecuencia.

En el ámbito de la sostenibilidad, el impacto corporativo y la inversión responsable, un asesor financiero debe ser capaz de identificar aquellas inversiones que generen un impacto positivo en el entorno y en la sociedad. Para ello, es fundamental contar con un sólido conocimiento de los diferentes sectores y empresas, así como de las regulaciones y políticas gubernamentales en materia de sostenibilidad. La planificación financiera debe tener en cuenta estos factores, y el asesoramiento en materia de inversión debe estar orientado hacia la construcción de una cartera de valores diversificada y responsable.

Ventajas de contratar a un asesor financiero

Contratar a un asesor financiero certificado por EFPA España, es una garantía, ya que posee conocimientos actualizados de los productos que ofrece el mercado. Esto es una seguridad porque la misma asociación obliga a los profesionales a cumplir con un determinado número de horas de formación anual para poder mantener el certificado.

Además, los asesores financieros de EFPA firman un código ético donde se comprometen a cumplir con los intereses de sus clientes por encima de los de su empresa. Por lo tanto, estos profesionales en asesoramiento finaciero, siempre ponen en el centro a las personas que contratan sus servicios. Por eso es fundamental contratar a un asesor certificado, ya que brinda estas ventajas.